以個人（家庭）或公司需要為出發點，使財務從健康到安全，從安全到自主，從自主到自由的過程，并在此過程中實現現金流的順暢、創造財富能力的提升，在中國，財務規劃常常被譯為理財，或理財規劃。

①負責根據客戶的要求，給用戶提供專業的保險知識咨詢和服務；

②負責推薦保險種類及相關理財產品，并制定保險方案；

③負責定期接受專業保險業務輔導和講座；

④負責參保客戶的后續客戶服務工作。

①具較強的應變能力、口頭表達與溝通能力；

②有較強的推廣和維護協調客戶的能力，熟悉客戶服務流程；

③工作嚴謹，計劃性強，善于分析思考問題，有責任心；

④勤奮踏實，良好的服務意識與團隊合作精神。